La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), órgano de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) encargado del análisis de información financiera para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita, y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), firmaron un convenio de colaboración para mejorar el intercambio de información y reforzar la prevención y detección de fraudes, lavado de dinero y otros delitos financieros en México.
El acuerdo permitirá a ambas instituciones mejorar sus capacidades mediante el intercambio de información, comunicación permanente y acciones de capacitación y colaboración técnica. El objetivo es mejorar la identificación de modalidades de fraude, patrones de operación y zonas de riesgo, mediante el análisis de información generada por la CONDUSEF a partir de los casos reportados por usuarios.
UIF analizará posibles esquemas de delitos financieros
Entre enero y junio de 2026, la CONDUSEF registró 43.871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras. El análisis de estos casos permitirá identificar tendencias, modalidades de fraude, sectores con mayor incidencia y otros factores de riesgo para fortalecer las acciones de prevención.
Además, mediante el convenio la UIF contará con mayores elementos para identificar posibles esquemas utilizados en la comisión de delitos financieros, como el uso de cuentas bancarias para recibir o dispersar recursos de origen ilícito.
Las instituciones señalaron que el acuerdo no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria de usuarios ni datos sensibles. El intercambio estará limitado a información que, conforme al marco legal vigente, contribuya al cumplimiento de las funciones de la UIF y la CONDUSEF bajo principios de legalidad, seguridad y confidencialidad.
Asimismo, ambas dependencias indicaron que el convenio busca contribuir al cumplimiento de estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI), mediante mejores mecanismos de prevención y combate a las operaciones con recursos de procedencia ilícita y sus delitos relacionados.
