En un esfuerzo conjunto para mejorar la salud financiera digital de los mexicanos, la Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) y la fintech TALA formalizaron un convenio estratégico para impulsar la educación y cultura financiera en plataformas digitales.
La Condusef y TALA buscan a través de esta alianza promover estrategias preventivas que doten a la población de herramientas claras, accesibles y efectivas para tomar decisiones financieras informadas y seguras.
David Lask, director de TALA en México, destacó que la salud financiera no es responsabilidad exclusiva de una entidad, sino un esfuerzo colaborativo entre instituciones públicas, privadas y sociedad civil.
“Los usuarios reciben información de múltiples fuentes —bancos, fintechs, plataformas digitales— y es fundamental cerrar esas brechas mediante alianzas que ayuden a comunicar con claridad los derechos y responsabilidades de cada persona”, explicó.
Por su parte, Oscar Rosado, presidente de la Condusef, subrayó que este convenio representa un avance clave para consolidar la educación financiera como parte integral del modelo de negocio de las instituciones financieras, y que la cultura financiera debe permear la vida cotidiana para impactar el bienestar económico y la seguridad de los usuarios.
Educación y cultura financiera integradas en la experiencia digital
El convenio también tiene como objetivo enfrentar los retos que derivan de la creciente sofisticación de los fraudes digitales, especialmente aquellos que utilizan mensajes SMS y canales móviles para engañar a los usuarios. Los voceros enfatizaron la importancia de fomentar una cultura de denuncia activa y la verificación rigurosa de fuentes oficiales para reducir la incidencia de fraudes financieros.
Oscar Rosado explicó que, aunque ha disminuido el fraude a través de llamadas telefónicas, los ataques vía plataformas digitales y comercio electrónico están en aumento. “Es necesario que los usuarios desarrollen nuevos códigos de seguridad digitales para protegerse en esta nueva realidad”, puntualizó.
Además, mediante este convenio se busca promover la inclusión de la educación financiera directamente en aplicaciones móviles y plataformas digitales, una estrategia que puede beneficiar tanto a los usuarios como a las instituciones financieras.
“La tecnología permite enviar alertas personalizadas para ayudar a los usuarios a mantener un buen comportamiento crediticio y evitar sobreendeudamientos. Esto no solo protege al consumidor, sino que también fortalece la fidelización y experiencia con la marca”, mencionó Lask.
Confianzómetro: medición del uso real de herramientas financieras
Durante el evento se presentaron los resultados del “Confianzómetro”, una herramienta desarrollada por TALA para medir el nivel de confianza y uso real de productos financieros digitales entre los usuarios. Los datos muestran avances significativos en el conocimiento de instancias como Condusef y el Buró de Crédito (SIPRES), pero evidencian un uso limitado de estas herramientas al momento de tomar decisiones financieras.
“Más del 70% de las personas conoce el Buró de Crédito, pero solo el 17% lo utiliza para evaluar antes de solicitar un crédito. Esto indica que aún falta transformar el conocimiento en acciones concretas que protejan al usuario”, señaló Liliana Herrera, directora de Asuntos Externos de TALA.
Para Rosado, la educación financiera debe dejar de ser un esfuerzo aislado o un concepto estático y transformarse en una cultura financiera viva que se integre a la vida diaria y a los modelos de negocio, generando un impacto real y sostenible en el bienestar financiero de la población.
Imagen: Cortesía TALA
